Prije zaključenja ugovora:

• predstavljanje klijentu (ili slanje skeniranja, linka na fajlove: ovlašćenje, dozvola, punomoćje za zaključenje ugovora

• indikacija izbora osiguravajućih društava

• indikacija izbora banaka

• indikacija izbora najmodavaca

• ukazivanje na mogućnost rješavanja problema pravne prirode

• cilj je zadovoljiti potrebe

​

​

​

• obavljanje analize potreba kupaca

• prikupljanje potrebnih informacija i dokumenata

• ukazivanje na preliminarna moguća rješenja za maksimalno pokriće rizika osiguranja

• utvrđivanje finansijskih potreba, namjene i finansijskih mogućnosti zajmoprimca

• određivanje vrste pravnog problema, izbor vrste pravne pomoći

• cilj je zadovoljstvo kupaca

​

• pregovori sa osiguravajućim društvima, bankama, zakupodavcima o uslovima ponude i budućem ugovoru

• pregovaranje o najboljim uslovima osiguranja, najnižim integralnim i odbitnim franšizama, najnižim mogućim franšizama ili njihovom likvidacijom

• pregovaranje o sadržaju ugovora o kreditu, ugovora o lizingu ili zajmu

• maksimalno smanjenje troškova

• postizanje najniže moguće cijene: najniža premija, najniža rata. 

• analiza ponude osiguranja: obim odgovornosti, isključenja, iznosi integralnih i odbitnih franšiza, vlastite dionice

• analiza kreditnih, lizing i kreditnih ponuda u okviru npr. uslovi kredita, uslovi otplate, rok kredita, prevremena otplata, dodatni troškovi

• izbor najbolje ponude za klijenta.

​​

​

​

Zaključivanje ugovora:

• potpisivanje ili zaključivanje na daljinu daljinskim prihvatanjem

• inobrazloženje ključnih pitanja zaključenog sporazuma

• informacije o načinima i oblicima prijave štete i dr.

• određivanje načina i oblika kontakta u cilju produženja ugovora.

• upravljanje ugovorima i postprodajne usluge.

• podsjetnici na rate,

• podsjetnike o isteku ugovora

• priprema aneksa

• pomoć u namirivanju štete

• pomoć u dobijanju naknade

• pomoć u ostvarivanju beneficije