Przed zawarciem umowy:

• okazanie klientowi (lub wysłanie skanu, linku do plików: upoważnienia, zezwolenia, pełnomocnictwa do zawarcia umowy

• wskazanie wyboru towarzystw ubezpieczeń

• wskazanie wyboru banków

• wskazanie wyboru leasingodawców

• wskazanie możliwości rozwiązania problemu natury prawnej

• celem jest zrealizowanie potrzeb

​

​

​

• wykonanie Analizy Potrzeb Klienta

• zebranie potrzebnych informacji i dokumentów

• wskazanie wstępnych możliwych rozwiązań w zakresie maksymalnego pokrycia ryzyka ubezpieczeniowego

• ustalenie potrzeb finansowania, celu i możliwości finansowych kredytobiorcy

• ustalenie rodzaju problemu prawnego, wybór rodzaju pomocy prawnej

• cel to satysfakcja klienta

​

• negocjacje z towarzystwami ubezpieczeń, bankami, leasingodawcami warunków oferty i przyszłej umowy

• wynegocjowanie najlepszych warunków zakresu ubezpieczenia, jak najniższych franszyz integralnych i redukcyjnych, jak najniższych udziałów własnych lub ich zlikwidowanie

• wynegocjowanie treści umowy kredytowej, umowy leasingowej, pożyczki

• obniżenie kosztu do maksimum

• osiągnięcie jak najniższego kosztu: najniższej składki, najniższej raty. 

• analiza ofert ubezpieczenia: zakresu odpowiedzialności, wyłączeń, wysokości franszyz integralnych i franszyz redukcyjnych, udziałów własnych

• analiza ofert kredytu, leasingu, pożyczki w zakresie m. in. warunków kredytowania, warunków spłaty, okresu kredytowania, wcześniejszej spłaty, kosztów dodatkowych

• wybór najlepszej oferty dla klienta.

​​

​

​

Zawarcie umowy:

• podpisanie lub zawarcie na odległość przez akceptację zdalną

• wyjaśnienie kluczowych kwestii zawartej umowy

• poinformowanie o sposobach i formach zgłaszania szkód etc.

• ustalenie sposobu i formy kontaktu w celu przedłużenia umowy.

• zarządzenie umową i obsługa posprzedażowa: doubezpieczenia, zmiany-aneksy, cesje.

• przypomnienia o ratach,

• przypomnienia o terminach kończących się umów

• pomoc w likwidacji szkody

• pomoc w uzyskaniu odszkodowania

• pomoc w uzyskaniu świadczenia